Anónimo por defecto
Los denunciantes permanecen anónimos a menos que decidan lo contrario. Sin IP, sin cookies, sin rastreadores de terceros en el formulario.
🏦 Servicios financieros
Software de denuncias para bancos, aseguradoras y fintech.
Las empresas de servicios financieros enfrentan obligaciones de denuncia e informes de incidentes que se superponen según la Directiva UE, DORA, MiCA y la legislación bancaria nacional — con responsabilidad personal para los miembros del consejo. Ashio ofrece a los oficiales de cumplimiento un canal conforme y anónimo que cumple con todos los requisitos desde el primer momento.
2019/1937
Directiva UE de protección de denunciantes — aplica a todas las entidades jurídicas
7 días
Plazo obligatorio de acuse de recibo
3 meses
Plazo obligatorio de respuesta
20 €/mes
Plan anual de Ashio, precios transparentes
Visión general
Por qué los servicios financieros necesitan un canal de denuncias dedicado.
Los bancos, aseguradoras y fintech operan bajo los regímenes de denuncia e informes de incidentes más estrictos de Europa — con multas potenciales de millones y responsabilidad personal para los directivos. Los sistemas de tickets genéricos y los canales por correo electrónico no cumplen las pruebas legales de anonimato, integridad y auditabilidad. Ashio está construido para instituciones financieras reguladas: anónimo por defecto, alojado en ISO 27001 en Suiza, con un registro de auditoría inmutable que satisface tanto DORA como la Directiva UE.
Panorama regulatorio
Qué se aplica a su organización.
El conjunto de obligaciones de denuncia e informes de incidentes que las empresas financieras deben navegar.
Directiva UE de protección de denunciantes 2019/1937
Todas las entidades jurídicas con 50+ empleados deben operar un canal de denuncias confidencial con entrada anónima, acuse de recibo en 7 días y respuesta en 3 meses.
DORA (Digital Operational Resilience Act)
Las grandes entidades financieras deben informar incidentes relacionados con TIC dentro de plazos estrictos. Ashio maneja tanto los plazos de NIS2 como de DORA en un solo canal.
MiCA (Markets in Crypto-Assets)
Los proveedores de servicios de criptoactivos deben cumplir con las obligaciones de denuncia de la UE a partir de diciembre de 2024. Ashio es independiente de jurisdicción en todos los Estados miembros.
Directrices de la ABE sobre gobernanza interna
Las entidades de crédito y las empresas de inversión deben mantener mecanismos de denuncia eficaces. Ashio proporciona el registro de auditoría inmutable requerido por las inspecciones de la ABE.
Legislación bancaria nacional
La legislación nacional de bancos impone obligaciones adicionales. Nuestras páginas por país cubren las especificidades ES/DE/FR/IT.
Por qué Ashio
Diseñado para el sector financiero.
Cada función existe porque una institución financiera regulada la necesitaba.
Registro de auditoría inmutable
Cada acción — denuncia, cambio de estado, comentario, archivo — se registra con marca de tiempo en un log a prueba de manipulaciones que satisface las inspecciones de ABE y DORA.
Alojado en ISO 27001 en Suiza
Los datos permanecen en Suiza bajo la nLPD. Sin transferencias a países terceros sin base legal. Dentro del perímetro jurisdiccional UE/EEE/Suiza.
Listo para múltiples jurisdicciones
Una plataforma para la Directiva UE, la legislación nacional, DORA, MiCA, ABE. Configure reglas por entidad para grupos y filiales.
Alojado en ISO 27001 en Suiza
Todos los datos se alojan en Suiza bajo la nLPD. Sin transferencias a terceros países sin base legal.
Retención de datos configurable
Configure períodos de retención que coincida con sus requisitos regulatorios. Exporte datos en cualquier momento durante el período de retención.
Lo que preocupa a los oficiales de cumplimiento financiero.
Cinco preocupaciones que escuchamos cada semana de los equipos de cumplimiento de bancos, aseguradoras y fintech — y cómo Ashio aborda cada una.
- 1
¿Puede el regulador realmente auditar nuestra cadena de denuncias?
El registro de auditoría inmutable de Ashio marca temporalmente cada acción con usuario, rol y marca temporal. Las autoridades nacionales de supervisión aceptan la exportación — sin reconciliación manual.
- 2
¿La dirección verá alguna vez una denuncia sobre sí misma?
Los controles de acceso garantizan que solo su personal designado puede leer las denuncias. Se recomiendan revisiones de acceso estándar según las orientaciones regulatorias.
- 3
¿Cómo demostramos el acuse de recibo en 7 días?
Las denuncias se marcan temporalmente al recibirlas. Puede exportar registros en cualquier momento para demostrar el cumplimiento con sus obligaciones regulatorias.
- 4
¿Cómo gestionamos el cumplimiento multijurisdiccional?
Enrutamiento por entidad con segregación de auditoría por jurisdicción. Misma plataforma, múltiples regímenes legales.
- 5
¿Cómo incorporamos 50+ entidades bajo una política de grupo?
Tenants multi-entidad con enrutamiento por entidad, supervisión a nivel de grupo y pistas de auditoría separadas. Incorporación de una entidad por hora, no por semana.
FAQ
Preguntas frecuentes de los equipos de cumplimiento.
¿El canal de denuncias cumple con la Directiva UE de protección de denunciantes?+
Sí. Ashio está diseñado para cumplir los requisitos de la Directiva: entrada confidencial, envío anónimo por defecto, acuse de recibo en 7 días y respuesta en 3 meses. El cumplimiento final depende de su propia configuración.
¿El personal o terceros pueden denunciar desde un teléfono?+
Sí. El formulario funciona en cualquier navegador móvil moderno. No se requiere instalar una app.
¿Quién en nuestra organización puede ver las denuncias?+
Solo el personal designado como compliance con controles de acceso basados en roles. TI no puede leer el contenido de las denuncias ni la identidad del denunciante.
¿Qué sucede con los datos de las denuncias después de cerrar nuestra cuenta?+
Los datos se eliminan según un calendario configurable. Puede exportar todos los datos antes del cierre.
¿Puedo probar Ashio antes de comprometerme con un plan de pago?+
Sí. Hay disponible una prueba gratuita de 14 días, sin tarjeta de crédito.
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Operativo en 10 minutos. 20 €/mes anual. Alojado en ISO 27001. Listo para múltiples entidades.